Definitivamente, este no es un tema menor.

Estos cuestionamientos se fundan en uno de los sentimiento más arraigados de los seres humanos: proteger a la familia ante

• Una desaparición intempestiva.

• Sensación de inseguridad de no poder tener una vejez tranquila.

• Posibles conflictos entre herederos.

• Herederos pequeños o adolescentes que no están preparados para administrar los activos familiares.

• Personas con algún tipo de limitación o deterioro físico, mental o económico.

Entendiendo esta necesidad de planeación, en Skandia Wealth Management fundamentamos nuestro trabajo en estos 4 pilares:

Con el fin de alcanzar estos pilares, hemos desarrollado algunos productos para ti.

Básicamente se trata de un conjunto de bienes transferidos a una Fiduciaria (entidad habilitada por la Superintendencia Financiera), para que esta los administre y cumpla con una finalidad determinada por el o los Constituyentes.

Los bienes fideicomitidos se separan del resto de los activos de la fiduciaria, para que no se confundan con los del fiduciario, ni con los de los demás Patrimonios Autónomos*. 

En línea con las características propias de los PA y basados en los pilares de Wealth Management, con este tipo de vehículos logras los siguientes objetivos:

Los activos salen jurídicamente del patrimonio de los Constituyentes y quedan protegidos de terceros. Conservan el control político y económico de los mismos, brindando seguridad patrimonial al patrimonio familiar.

Conforme con la legislación fiscal vigente, como regla general, los PA NO son contribuyentes del impuesto sobre la renta y los repartos de utilidades que realizan no tienen la connotación de dividendos, logrando una eficiencia tributaria respecto a otros vehículos como las sociedades. **

Como los bienes que conforman el patrimonio autónomo quedan fijados por las condiciones de el o los Constituyentes, son estos los que imparten las instrucciones a la Fiduciaria de qué hacer con estos en tiempo y modo. Proporcionan facilidad sucesoral.***

Con el objetivo de facilitar la consecución de las metas financieras de los Constituyentes, los recursos líquidos afectos al PA son invertidos en cualquiera de nuestras soluciones de inversión (locales o en el exterior) para que, basados en la excelencia en inversiones, potenciemos el patrimonio familiar. 

Constituyen un instrumento de ahorro e inversión que te permiten

alcanzar tus propósitos de mediano y largo plazo.

Nuestro pilar excelencia en inversiones se ve reflejado en nuestra oferta de múltiples portafolios diversificados de inversión, que se adaptan a: 

• Tu perfil de riesgo.
• Tus expectativas de rentabilidad.

A través del FPV también puedes obtener una eficiencia tributaria que no encontrarás en otros vehículos de inversión. En el impuesto sobre la renta puedes optimizar desde el punto de vista de ingresos (tradicional) o sobre los rendimientos generados (innovadora), así:

Visión Tradicional

Si recibes compensaciones por servicios (salarios, honorarios, comisiones, etc.) puedes disminuir la base de retención en la fuente y/o el impuesto de renta aportando hasta el 30% de tu ingreso.

Visión Innovadora

Los rendimientos generados por los recursos depositados en los FPV (que también pueden provenir de otras fuentes como la venta de activos, sucesiones, dividendos, liquidación de inversiones, entre otros), pueden no estar sujetos a tributación:

• Al no ser retirados, sus valorizaciones no son sometidas a renta. 
• Al retirarlos se catalogan como exentos, si cumplen ciertos requisitos.

Desde Skandia Valores tenemos oportunidades para invertir en el exterior. Un vehículo financiero utilizado por inversionistas para:

¿CÓMO INVERTIR?

Con Skandia Valores, a través de un contrato de corresponsalía con nuestros aliados, puedes invertir en una de las plataformas de inversión si cuentas con un monto mínimo de inversión de 15 mil USD. 

Invierte en:

QUILTER INTERNATIONAL

Isla de Man

Inviertes en Isla de Man, un centro financiero internacional establecido con un marco legal, político y regulatorio estable e independiente.

STONE X GROUP INC

Estados Unidos

StoneX Group Inc. (Nasdaq: SNEX), es una organización global, miembro de Fortune 100, que ofrece oportunidades en casi todo el mundo, con una amplia gama de servicios financieros.

1. Artículo 146 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.

2. Tener en cuenta que esto no quiere decir que los ingresos generados por los PA no van a ser objeto de tributación, lo que ocurre es que su tributación es más eficiente que otros vehículos.

3.Importante resaltar que la facilidad sucesoral NO significa que los PA pueden ser usados para contrariar las disposiciones civiles referentes a liquidaciones de sociedades conyugales, los derechos de los asignatarios forzosos y/o de alimentos que por ley se deban.

4.Concepto General Unificado No. 912 de 2018.

5.Por medio de contratos Corresponsalía los residentes en Colombia pueden tener acceso a productos y servicios del mercado de valores de algunas entidades en el exterior. Actualmente Skandia Valores S.A. actúa como corresponsal de: AIVA Investments S.A.