WEALTH SESSION
GESTIÓN PATRIMONIAL
Estos son algunos de los puntos más importantes que nuestros expertos destacaron en el evento Wealth Session del pasado 24 de mayo de 2024, enfocado a conocer toda la información sobre la gestión patrimonial, para construir un legado patrimonial, además de conocer los beneficios del fondo voluntario de pensiones.
Nuestros expertos:
JUAN PABLO MARTÍNEZ-Director Legal y Tributario Wealth Management Skandia
LUZ HELENA MUÑOZ-Vicepresidente de Producto de Skandia Latam
MANUEL FELIPE GARCÍA-Vicepresidente de Negocios Internacionales y Gestión Patrimonial de Skandia
Sus conclusiones se centran en 3 aspectos importantes:
La importancia de los impuestos en la construcción del patrimonio.
La gestión patrimonial es una cuestión no solo personal sino familiar.
El patrimonio puede cumplir con propósitos intergeneracionales, sirviendo también a las futuras generaciones.
1-1.png?width=300&height=303&name=BANNERS-INV-INTERNACIONALES-FEB-2024-(2)1-1.png "BANNERS-INV-INTERNACIONALES-FEB-2024-(2)1-1")
JUAN PABLO MARTÍNEZ Director Legal y Tributario Wealth Management Skandia
En la Gestión Patrimonial, el pago de impuestos, aunque necesario, reduce la capacidad de construcción del patrimonio, por lo que la planificación tributaria es fundamental.
En esa planificación, las reglas tributarias especiales para los Fondos Voluntarios de Pensiones son clave en el proceso.
Por otro lado, las inversiones en estos fondos generan valorizaciones que NO están sujetas a impuestos hasta que se retiren. Si se necesita liquidez, se pueden retirar las valorizaciones y los rendimientos estarán libres de impuesto de renta (renta exenta*).
El aporte al fondo debe incluirse en el patrimonio, pero las valorizaciones no forman parte del patrimonio fiscal hasta que se retiren.*
-2.png?width=200&height=202&name=BANNERS-INV-INTERNACIONALES-FEB-2024-(2)-2.png "BANNERS-INV-INTERNACIONALES-FEB-2024-(2)-2")
LUZ HELENA MUÑOZ Vicepresidente de Producto de Skandia Latam
Ahora bien, la gestión patrimonial, debe tener un componente familiar, en donde es importante establecer objetivos, prioridades y un plan de acción, que cumplan con las necesidades familiares, en busca de las alternativas disponibles, especialmente para integrar a las nuevas generaciones en el proceso.
Para desarrollar un plan en la gestión patrimonial, se deben considerar aspectos como inversiones, coberturas complementarias y planificación tributaria.
En este punto ya podemos entender el componente familiar, en donde el patrimonio puede tener beneficios intergeneracionales, sirviendo a futuras generaciones.
Por ejemplo, las estrategias de inversión de Family Offices muestran cómo potenciar estos patrimonios, con más del 50% de sus capitales invertidos en activos alternativos como acciones privadas, crédito privado, infraestructura, inmobiliario y bienes básicos.
MANUEL FELIPE GARCÍA Vicepresidente de Negocios Internacionales y Gestión Patrimonial de Skandia
Esta diversificación ha demostrado una mejora en la eficiencia y el retorno potencial del portafolio, reduciendo su riesgo. Un enfoque con un 30% de activos alternativos puede ser recomendable para optimizar el rendimiento del portafolio.
En el Fondo Voluntario de Pensiones de Skandia, tenemos opciones de inversión que responden a la premisa de invertir en activos alternativos.
En Skandia Fiduciaria tenemos, un Fondo Inmobiliario y el Fondo Skandia Impacto de Crédito Privado**; y en las plataformas internacionales se encuentran múltiples opciones que pueden explorar los inversionistas de acuerdo con su perfil de inversión y necesidades personales y familiares.
*Esta posición ha sido aceptada por la DIAN en concepto unificado 912 de 2018 para impuesto sobre la renta y en el Concepto 619 de 2023 para el impuesto al patrimonio.
****FONDO DE CAPITAL PRIVADO SKANDIA ALTERNATIVO COMPARTIMENTO IMPACTO”, hace parte de un Fondo cerrado denominado FONDO DE CAPITAL PRIVADO SKANDIA ALTERNATIVO. El Fondo de Capital Privado Skandia compartimento IMPACTO es administrado por Skandia Fiduciaria S.A (entidad vigilada por la SFC), siendo Accial Capital Management LLC el gestor del fondo.